央行:加强对虚拟货币等新型领域风险防范

  中证网讯(记者 彭扬)中国人民银行领取结算司司长温信祥4月14日在国新办旧事发布会上表示,要增强对虚拟货币等新型范畴风险防备,全方位堵截立功资金。   获取合法资金是电信网络诈骗分子的最终目的,温信祥引见,随着任务纵深推进,“资金链”管理已步入“深水区”。立功分子资金转移的手法、工具不时创新,出现出产业化、专业化、团队化作案趋向,管理任务具有临时性、复杂性、艰难性。   在温信祥看来,一是买卖账户状况仍然突出。立功分子以高额收益为钓饵,吸引局部风险认识单薄的团体实名开立银行账户或领取账户后出租出售,协助转移立功资金。二是攻防对立不时晋级变化,打击难度加大。立功分子将诈骗资金伪形成正常的企业、团体资金买卖往来,或应用虚拟货币、地下钱庄等渠道想方设法躲避监测阻拦。三是统筹优化效劳和风险防控的压力加大。以后我国已建成多层次、广掩盖、古代化的领取体系,无力支持国际国际双循环和民生效劳。但随着风险防控力度增强,需求充沛均衡好平安与效率的关系,做到既紧密防控涉诈风险,又无效保证为人民群众提供优质的领取效劳。   瞻望下一步,温信祥表示,人民银即将组织金融行业以更严的要求、更高的规范贯彻落实党地方、国务院决策部署,指点商业银行、领取机构、清算机构片面落实金融行业打防管控“资金链”管理各项措施。   详细看,一是压实主体责任。商业银行、领取机构依照“谁的账户谁担任”“谁的商户谁担任”“谁的钱包谁担任”,继续落实风险防控责任,断开涉诈资金链条,实在做到“领取为民”。二是统筹均衡风险防控与优化领取效劳。商业银行、领取机构依照便当度不减、风险防控力度不减,优化效劳要增强、风险管理要增强,这“两个不减、两个增强”准绳,在风险防控同时为人民群众提供便捷的领取效劳,防止“一刀切”防控过度影响正常业务。三是要提升风险防控的精准度。商业银行、领取机构要充沛发扬大数据、人工智能等技术手腕,提升风险辨认、阻拦精准性。增强对虚拟货币等新型范畴风险防备,全方位堵截立功资金。四是进步全社会风险防备认识。依照打防结合、预防为先的思绪,加大反诈宣传教育,构成对网络立功群防群治的良好场面。   此外,温信祥提示,广阔社会大众为保证本身资金平安,要结实树立法律认识,依法运用账户,回绝出租、出借、出售账户和协助别人转账,切莫贪图小利,成为立功分子的爪牙。

发表评论